Какой процент берут за обналичку

Процент за снятие с Расчетного Счета: тарифы банков, условия

Какой процент берут за обналичку

Расчетный счет обязаны открывать все индивидуальные предприниматели, компании. Такой счет является целевым и предназначен исключительно для обслуживания бизнеса.

Например, через расчетный счет проходят деньги по договорам поставки или оказания услуг.

Движение денежных средств, связанных с коммерческой деятельностью по личным счетам, прямо запрещено законом.

Более того, расчетный счет является обязательным условием для начала деятельности ИП или ООО. Без него они просто не пройдут процедуру регистрации.

Соответственно, за движением денег по счету осуществляется весьма жесткий контроль. И в первую очередь, такой контроль возлагается на сами банковские учреждения.

При выявлении проверкой Центрального Банка нарушений, банк рискует крупным штрафом или даже отзывом лицензии. Поэтому, обналичивание средств жестко контролируется и допускается только при наличии ряда условий. При этом банк взимает процент за снятие денег со счета. Это комиссия за снятие наличных со счета, которая представляет собой оплату за оказание разовой услуги.

Обналичивание денежных средств с расчетного счета

Условия того, сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета — различны в каждом банке. Однако обналичиванием называется снятие средств со счета или перевод их на другой счет.

При этом для ИП и ООО существуют разные условия.

Общим требованиям для всех компаний или ИП является подтверждение легальности поступивших денежных средств. Кроме того, важно подтвердить и цели обналичивания.

Как указано выше, они должны быть непосредственно связаны с предпринимательской деятельностью. При этом всегда важно, чтобы к снятию доступна была как можно большая сумма и сама операция зачисления средств на другой счет происходила как можно быстрее. Для лучшего понимания следует рассмотреть основные способны снятия денег со счета:

  • Корпоративная пластиковая карта. Подобные продукты весьма выгодны. Указанные карты выпускаются банком, в котором открыт счет и служат для управления средствами счета. Соответственно, посещать банк и заполнять заявления на обналичивания не нужно. Однако такие продукты доступны только для ИП, поскольку они являются физическими лицами. Это значит, что деньги на счете ИП принадлежат лично ему. Поэтому, банки более лояльно относятся к вопросам их обналичивания. При этом простое обналичивание касается только ограниченных сумм ежедневно. Например, многие банки устанавливают предельную сумму снятия в день — в 150 тысяч рублей;
  • Можно переводить деньги на карту физического лица. Но в этом случае требуется подтвердить, что перевод выполняется в целях бизнеса. Например, банк может потребовать договор или соответствующий счет;
  • Существует возможность обналичить при помощи чековой книжки. Однако это довольно долгий способ. Такое перечисление средств может занять до 3 рабочих дней. Он не подходит для случаев, когда деньги необходимы как можно быстрее.

Необходимо указать, что жесткие требования к процедуре обналичивания денежных средств связаны с противодействием легализации  преступных доходов, а также фининсированию террористической и экстремистской деятельности. Именно поэтому, каждое крупное обналичивание должно иметь документальное обоснование.

Однако небольшие суммы до 150 000 рублей могут обналичиваться и без документального обоснования. Но подобный предел установлен для каждого дня.

Поэтому, приходится снимать небольшие суммы либо обосновывать обналичивание более крупных размеров денежных средств.

Какие документы нужны для обналичивания счета ООО и ИП

Важно указать, что получение наличных средств из банковской кассы требует их незамедлительного проведения через кассу компании. Их нужно оприходовать, чтобы деньги были отражены в бухгалтерских документах. Только после оприходования сумму можно будет получить наличными и потратить на те или иные нужны.

Можно указать универсальные документы, которые потребуются для снятия со счета в банке крупной суммы денег:

  • Чек из чековой книжки. Данный документ должен содержать указание на наименование компании, ее директора, дату выдачи чека и сумму, которую по нему следует получить;
  • Получатель обязан явиться в банк с личными документами. Это паспорт или заменяющий его документ. При этом лицо должно быть ИП или представителем ООО. Но для представителей необходима доверенность. Иначе, банк откажет в выдаче денег;
  • Понадобится предварительное заявление на вывод крупной суммы. Как правило, это суммы свыше полумиллиона рублей. Таких средств часто просто не бывает в кассе банка. Поэтому, их приходится заказывать заранее. Соответственно, нужно писать заявление или же просить сотрудников банка об этом по телефону.

Кроме того, директор ООО или ИП вправе получать весьма крупные зачисления на текущие расходы. Однако их нужно подтверждать. Соответственно, необходимые для обналичивания документы будут напрямую зависеть от способа такого обналичивания. Их следует рассмотреть более детально:

  1. Оптимальным вариантом станут хозяйственные расходы. Так указывается в заявке на выдачу средств. Однако на данные нужды можно получить не более 100 тысяч рублей в день. Указанный вариант хорош тем, что расходование средств никак не нужно доказывать;
  2. Выдача зарплаты персоналу. В данном случае, банк не имеет права отказать и обязан предоставить всю требуемую сумму. Однако значительную ее часть придется отдать на разного рода отчисления. Так, 13% будут потрачены на подоходный налог, а порядка 30% нужно перечислить в пенсионный фонд, фонд социального страхования. При этом фактическую выдачу зарплаты надо подтвердить ведомостью;
  3. Можно взять деньги в качестве командировочных расходов. Но их размер не должен превышать 2500 рублей в сутки на человека. Иначе, с более высокой суммы придется отдавать 13% подоходного налога;
  4. Подойдет договор займа. Такие соглашения могут заключаться между самой компанией и ее учредителями. Соответственно, нужно при себе иметь договор займа с указанием его условий и времени возврата средств.

Все перечисленные варианты требуют документального подтверждения целевой выдачи денег. Исключение составляют только хозяйственные нужды.

Простое обналичивание без подтверждения не пропустит сам банк. Соответственно, ООО необходимо составлять фиктивные документы, пытаясь ввести банк в заблуждение. Как правило, это разного рода договора. Например, ООО нужно перевести другой компании деньги за выполненные работы или поставленные товары. Следовательно, нужно предоставить договор и документы о его исполнении.

При предоставлении фиктивных бумаг, операция по выводу денег может пройти успешно. Однако подобные действия заинтересуют налоговую и правоохранительные органы. Если при проверке контрагентов выяснится, что фактических работ не было, действия компании и ее учредителей будут квалифицированы как налоговое нарушение или преступление.

В случае с налоговым правонарушением наступает ответственность в виде крупного штрафа.

Его размер может достигать нескольких миллионов рублей. Более того, он может быть пропорционален сумме выведенных средств.

Если же вывод денег осуществлялся систематически и выводились большие суммы, это будет расценено как незаконная легализация доходов. Подобные действия охватываются ст. 174 УК РФ, предусматривающей уже уголовную ответственность.

Соответственно, возбуждается уголовное дело и передается в суд для принятия решения. В рамках производства на имущество компании будет наложен арест. А назначенное наказание может представлять собой лишение свободы на срок до 6 лет.

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк является одним из крупнейших участников рынка банковских услуг. При этом его предложения довольно удобны.

Поэтому, многие ИП и ООО предпочитают именно Сбербанк в качестве банка, где открывается и ведется расчетный счет. При этом услуга по снятию наличных является платной.

Соответственно банк взимает комиссию за каждую такую операцию. Поэтому, сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета, зависит от тарифов конкретного банка.

Тарифы Сбербанка необходимо рассмотреть более детально:

  • При выведении со счета суммы до 100 тысяч рублей взимается комиссия в размере 1,4% от суммы обналиченных средств;
  • Такой же процент комиссионного сбора предусмотрен при обналичивании сумм до 2 000 000 рублей;
  • При сумме вывода свыше 2 миллионов, но не более 5 миллионов, нужно будет заплатить комиссию в 4%;
  • Максимальный процент за обналичивание средств составляет 8% и распространяется на суммы более 5 000 000 рублей.

Рекомендуем к просмотру видео, в котором узнаете, как можно снизить комиссию или процентза снятие и обслуживание р/с.

ТОП-10 банков с выгодными условиями по выводу денег для ООО и ИП

Все банки предлагают разные условия. Есть банки, которые вообще не берут комиссию при выводе небольших сумм. Поэтому, необходимо представить ТОП-10 банковских учреждений с наиболее выгодными условиями вывода средств:

  1. банк «Точка» не берет комиссию при выводе до 300 000 рублей в месяц. Свыше этой суммы взимается комиссия в 0,5%;
  2. Тинькофф также не берет комиссию до 300 т.р. вывода. Свыше данного размера будет взиматься комиссия в 1%;
  3. Эксперт Банк предлагает обналичивать до 700 000 рублей в месяц без комиссии;
  4. Модульбанк бесплатно выдает до 1 млн. рублей. Более этой суммы уже облагается комиссией в 1%;
  5. Уральский банк реконструкции и развития взимает 1% комиссии за все операции по выводу средств;
  6. Локо банк берет 0,6% от выведенных средств;
  7. Веста Банк берет 1%;
  8. СКБ-Банк получает не менее 1,5% при выводе;
  9. Сбербанк взимает не менее 1,4%.

Вас также может заинтересовать наша статья по теме : Как снять деньги с Расчетного счета ИП: способы, лимиты, тарифы

Источник: https://proscheta.ru/procent-za-snyatie-s-raschetnogo-scheta/

К чему ведет незаконное обналичивание денег

Какой процент берут за обналичку

Многие преступления, будь то уклонение от уплаты налогов или легализация денежных средств, нажитых преступным путем, совершаются, чтобы в конечном итоге получить наличные средства. След бумажных денег не так легко обнаружить, как след банковских переводов (движение безналичных средств можно отследить в системах «Банк-клиент», 1С, в книгах покупок и продаж).

Однако наличными деньгами пользуются и предприниматели, занятые законным бизнесом. Особенно это распространено там, где нанимают низкооплачиваемых полулегальных рабочих, например в строительстве. Для оплаты труда неквалифицированных рабочих компания вынуждена держать в кассе большие суммы наличных средств.

Схема обналичивания чаще всего выглядит как цепочка операционных компаний, возглавляемых номинальными руководителями. Эти компании совершают однотипные сделки, например оказывают консалтинговые услуги.

На самом деле никакие сделки не совершаются, но деньги переводятся с одного счета на другой, а в итоге обналичиваются за определенный процент для выгодоприобретателя. Подобные сделки отслеживают специальные службы стран – членов FATF (международная организация по борьбе с отмыванием денег).

Россия входит в FATF, поэтому сведения о российских компаниях и банках попадают в управления и отделы по борьбе с экономическими преступлениями (ОЭБ и ПК) МВД.

Иногда от незаконных схем обналичивания страдает законопослушный бизнес. Например, торговая компания заключила договор на оказание клининговых услуг с одной фирмой, но не проверила ее. Контрагент оказался фирмой-однодневкой, участвовавшей в схемах по обналичиванию денег.

Обычно после выявления таких фирм правоохранительные органы начинают проверять все компании, с которыми они сотрудничали. Во время проверок выявляются новые нарушения и даже возбуждаются уголовные дела, так как предприниматели редко соблюдают все правила ведения бизнеса.

Как правоохранители ищут мошенников

Сотрудники ОЭБ и ПК в первую очередь проверяют компании, где, например, слишком молодой или слишком старый директор. Или же один человек совмещает роли директора, главного бухгалтера и учредителя.

Оперативные сотрудники запрашивают выписку из банка. Однотипные по характеру и суммам банковские операции, отсутствие книги покупок и продаж, отсутствие реального персонала, офиса, контрагентов – все это говорит о том, что фирма может нарушать закон.

Также запрашиваются документы у самого юрлица.

Я знаю случай, когда обычного предпринимателя, торговавшего бытовой химией, всерьез проверяли борцы с экономическими преступлениями.

Мой доверитель не затруднял себя составлением корпоративных документов, штатными расписаниями и прочими обязанностями, зарплату платил в конверте и вообще жил по старинке.

Оперативники обследовали его офис и нашли сейф с наличными. В результате человек стал фигурантом расследования.

За незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ) можно получить наказание в виде штрафа в 100 000 руб. и до семи лет лишения свободы. Тех же, кто пользуется обналиченными средствами, наказывают штрафом в 100 000 руб. или же лишением свободы до 6 лет (ст. 199 УК РФ).

Как руководителю защититься от возможных обвинений

1. Максимально проверять всех без исключения контрагентов

У контрагента нужно запрашивать и проверять учредительные документы, выписку из ЕГРЮЛа, полномочия и реальность генерального директора и соучредителей, наличие нужных ресурсов (сотрудники, техника, адекватный опыт, реальные клиенты), непросроченных лицензий и разрешений.

Также пригодятся скриншоты электронной переписки и запросов в госорганы (например, ФНС). Не лишним будет проверить компанию или ИП на предмет того, что это не однодневка, и выяснить, есть ли существующие судебные претензии, в том числе налоговые. Сделать это можно на сайтах Налоговой службы www.nalog.

ru, арбитражных судов РФ www.arbitr.ru, на сайте Мосгорсуда.

2. По каждой сделке нужны подтверждения реальных экономических взаимоотношений

Надо доказать, что сделка имела экономическую выгоду и заключалась для исполнения определенных обязательств, а не для снижения налогов, например. Договоры, приложения, счета-фактуры, путевые листы, расписки, копии электронных сообщений – в случае претензий или вопросов со стороны правоохранителей пригодится все.

3. Соблюдать законодательство

Нужно легально платить наемным работникам. Не обналичивать деньги. Не давать взяток.

В мире сейчас многие отказываются от наличности. Однако борьба за контроль над рынком наличных денег привела к сильному удорожанию этой нелегальной услуги, а также к повышенному риску для бизнеса, случайно или намеренно связанному с этим. Когда же компанией начинают интересоваться правоохранительные органы, они зачастую не ограничиваются только расследованием обналичивания денежных средств.

Источник: https://www.vedomosti.ru/management/blogs/2019/03/15/796527-k-chemu-obnalichivanie-deneg

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Какой процент берут за обналичку

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос.

Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах.

Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость “обнала” выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более “сонные” и “наличку” добывать у них легче.

Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему “вторую” зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по “обналичке”: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков.

Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами.

Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он “продает” его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком – к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься “обналичкой” в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и “корабль потонет”.

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы – копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.

Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за “вторых зарплат”. В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности.

Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях.

Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой “кэш”.

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность – людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса (“крышу”).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу.

Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни – налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов.

Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы – рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Читать также: Деньги в портфеле: как устроены подпольные сети по обналичиванию в Москве

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-column/igroki/331893-istoriya-obnalshchika-kak-delat-dengi-iz-vozdukha

Обналичка денег. Процент обналички

Какой процент берут за обналичку

Я идавне не реагирую на подобные колкие высказывания от кого либо в нете,считающим себя выше других,посему остановимся на цифрах у тебя в подписи.

Транзит1-2% ///////// Транзит в последние лет 5 всегда стоил 0.5% с простых помоек и 0.7-0.8 со строек или СРО. Ты эти цифры в своем предложении завысил в несколько раз

Чистые-от 6% //////////////////////////// Скорее всегто ты из региона,либо свой допинтерес закладываешь,т.к розничная Москва стоит 4.4 по состоянию на утро сего дня. Ни о каких 5 и выше,речь не идет впринципе

Грязь 50-60% ////////////// НИКТО,кто занимается именно обналом( не приемов какого то говна,с краденых счетов у физиков с интернет банком или юриков с банк- клиентов в росбанках,или выводя украденнфые троем ВМ,ЯД или что либо подобное),не занимается грязью впринципе. ВПРИНЦИПЕ. Равно как и почти никто не работает напрямую с федеральными деньгами.

Хотя тебе это обьяснять видимо бесполезно,раз ты на полном серьезе пытаешься найти клиентов на обнал в интернете. Это нужно иметь совсем отвал башни на долгие года. Это все жевано пережевано еще до твоей регистрации на этом сайте,но раз нет мозгов-считай калека.

Чистые — зависит от того что нужно: кэш, НДФЛ, НДС, легализация. (Поэтому процент варьируется, продукты при мелком опте 4-4.5, стройка 4.7 — 5.0% — это проценты на кэш, выше 6% иду услуги совершенного другого характера)

Транзит — Япония, Китай и пр. Азия. (Иди кури шерсть олень, найди 2-ую междунар прокладку-транзит за 0.7-0.8%)

Грязь — принимаю грязь по СНГ, и мне все равно, деньги эти ООО «Рога-Копыта» или деньги украденные у Федеральных органов исполнительной власти Киргизии.

P.S. — Глухой не услышит — так спиздит. В вашем случае, лучше всегда молчать нежели говорить. Подпись — это всего лишь подпись, она не раскрывает всей полноты картины. С каждым отдельным клиентом работаем индивидуально. С максимальной заинтересованностью обоих сторон.

А вы, нищеброд, продолжайте коментить и обсасывать чужие тарифы пытаясь что — либо в них найти выходящего за рамки вашего субъективного восприятия. Как правило человек который меньше всех имеет — больше всех пиздит. И это не обязательно привязывать к денежным единицам. В вашем случае — это отсутствие мозга, чуть более чем на половину.

Физиологически и умственно неполноценным людем, коим вы являетесь — нужно жевать таблеточки, а не писаки свои тут писать.

За черный нал все продашь и купишь. Налоговой — наш бизнесменский кукиш!

Транзит 1-2% Чистые от 6% Грязь 50-60%

ajbook.biz

Стоимость обналички 2017, обналичка денег процент

И у каждого свой. В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Jakky Новичок Пользователи Регистрация: Удар направлен в первую очередь по таким отраслям, как торговля, система общественного питания, а также туризм.

Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет». Ведущий юрист и эксперт Москвы по снижению налогов Владимир Туров дал свои прогнозы на ближайшее время и рассказал, в каких условиях окажется бизнес в году: Второй шаг — компания, по сути, выступая в роли двух контрагентов.

заказывает у фиктивного ИП услуги. За счет этого обнал начал дорожать. Отсутствие документов на фирму не препятствие, чтобы снять деньги, если ты владелец. Как бы печально это не звучало, законодательство России не может в полной мере обеспечить прозрачность международных финансовых операций.

В ведении учредителя сумма находится временно, в установленный срок за расход средств нужно отчитаться и вернуть остаток, если таковой есть. Для меня это очень интересная тема так как я и пытаюсь безопасно этим заниматься. Во втором — регистрируется юридическое лицо.

Вся схема выглядит довольно мутно и благополучно этим бизнесом долго не придется заниматься.

Обналичивание денег какой процент? | Обналичка онлайн

Обычно люди, которые оставляют объявление в интернете, стараются использовать как можно меньше личной информации. Максимум, что можно делать по телефону — передавать какой-то шифр, о котором вы заранее договорились с клиентом. Находят однодневки — естественно, пытаются восстановить все связи.

И задача любого бизнесмена в году будет сводиться только к тому, как научиться работать легально без потерь для своего собственного кармана. Лучший вид закупок — это интеллектуальная собственность, так как определить точную ценность услуг подобного рода невозможно.

Расход денег будет иметь вид вполне мотивированной финансовой операций, и схема не вызовет сомнений у контролирующих органов. Проверьте Ваш e-mail и активируйте подписку.

  • Обналичивание денег какой процент?

    Ваша задача выжать из фирмы максимум и благополучно закрыть ее незадолго до трехлетия. Информация, размещаемая на ресурсе t6.

    Blind Postman July ONLINE 29 Июн Запомнить меня Это не рекомендуется для публичных компьютеров. Приглашаем к сотрудничеству кардеров, обладающих специальными знаниями. Ведь у налоговой есть свои планы.

    А с другой стороны, при возникновении вопросов со стороны, вы можете утверждать, что вам оплатили только передачу информации — кто этим занимается, вы понятия не имеете, никаких контактов у вас нет.

    Рынок обнала ждут пертурбации

    Вход для пользователей Логин Пароль Авторизуйтесь на сайте и получите доступ к купленным материалам Запросить новый пароль. Легальные способы выведения средств в году Существуют и вполне легальные пути обналичивания.

    При клике отсылаем событие GA Click jQuery » yw0 a. Сканы ООО Продам сканы ООО москва и регионы.

    Но грядет эпоха перемен, и компаниям придется платить взносы в полном объеме, и, скорее всего, налоговики помогут забыть о конвертиках….

    Деньги перечисляются на карту этого человека.

  • Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха — Компании

    Но нельзя умолчать тот факт, что данные попытки, при правильном подходе, могут вполне вписаться в рамки закона. Итог схемы — статья для ИП и для ООО. Раньше подставные фирмы открывались преимущественно по потерянным паспортам, сейчас чаще всего их основателями выступают весьма обеспеченные люди.

    Почему все это уходит в небанковский сектор? Separate names with a comma.

    Просто выгодно в плане ухода от процентов по кредитке, закинул сумму, потом снял и опять закинул на нее же и так много раз Так проще дебетовую завести, и не платить процент с обналички — тут скорее всего уход от лимита на снятие, но схема реально мутноватая Но иногда клиент может настаивать на передаче наличных денег из рук в руки. А это уже стопроцентная статья!

  • ajbook.biz

    Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учетапо №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

    Источник: https://kuginov.ru/raznoe/procent-obnalichki.html

    В казахстане предлагается ввести ограничения на обналичивание денег

    Какой процент берут за обналичку

    По официальным статистическим данным, масштабы теневой экономики в Казахстане составляют не менее 20 процентов внутреннего валового продукта, а по оценкам отдельных экспертов, этот показатель доходит до 50 процентов.

    При этом главным критерием при оценке выступает объем наличного оборота денежных средств. Специалисты убеждены, что именно неуклонное увеличение неконтролируемой массы наличности приводит к прогрессирующему росту нелегальных денежных операций. В этой связи со стороны финансовой полиции, как главного борца с коррупцией и теневой экономикой, предлагаются меры противодействия этому явлению.

    Одно из них недавно было озвучено заместителем председателя Агентства по борьбе с экономической и коррупционной преступностью Айваром Бодановым в ходе тематического «круглого стола».

    – Мы предлагаем рассмотреть вопрос законодательного ограничения сумм наличных денег, которые разрешается снимать с расчетного счета для физических и юридических лиц, – сказал зампред финансовой полиции.

    – Изучение мировой практики в данном вопросе показало, что в последнее время в условиях экономического кризиса европейские страны принимают активные меры по резкому ограничению оборота наличных средств.

    Если говорить конкретно, то речь идет о запрете физическим лицам ежемесячно обналичивать суммы свыше трех тысяч минимального месячного расчетного показателя (МРП), юридическим лицам – свыше 10 тысяч МРП. На текущий момент 1 МРП составляет 1731 тенге. Следовательно, потолок для физлиц будет достигнут при снятии чуть более 5 млн тенге, для юрлиц — около 17,3 млн тенге.

    Причина этого нововведения – борьба с обнальными фирмами, которые посредством различных схем выводят деньги из официального оборота, уводя их в теневую экономику.

    Также снизить оборот нелегальных денежных средств в Казахстане планируют путем повышения ставки банковских комиссионных за обналичивание в 10-15 раз от ныне существующей до пяти процентов.

    Об этом также говорил в одном из своих выступлений в прошлом году Айвар Боданов.

    Господин Боданов тогда уточнил, что повышение банковской комиссии до пяти процентов от обналичиваемых денежных средств будет применяться лишь в случае, если сумма выплаты окажется выше определенного порогового значения – 1000 МРП (сегодня сумма, не подлежащая обналичиванию, вчетверо выше). Кроме того, для юридических лиц эта мера будет временной. Ее основная задача – стимулирование безналичных платежей.

    Впрочем, все эти меры откладываются на неопределенный срок. До настоящего времени они пока не нашли отражения в разрабатываемых проектах законодательных актов.

    Помимо этого, в Казахстане уже ввели инновационный во всех отношениях метод вывода «грязных» денег на чистую воду. Речь идет о массовом переходе на безналичные платежи, как в Европе и Америке. Как известно, в розничном секторе большинство платежей совершается наличными.

    По экспертным оценкам, их слишком много с самых разных точек зрения – и с налоговой, и с точки зрения контроля за доходами, и борьбы с финансированием терроризма. Оплата по безналу позволяет финансовым властям более точно определять реальный оборот и прибыль торговых точек.

    Поэтому владельцев крупных сервисных точек буквой закона обязали с января текущего года устанавливать POS-терминалы, чтобы клиенты имели возможность оплатить их услуги безналичным путем, по банковской карточке.

    Отказ от электронных денег карается штрафами 20 МРП (32000 тенге) для индивидуальных предпринимателей и 50 МРП (80000 тенге) для юридических лиц.

    – Для простых граждан это будет выгодно и удобно, – уверен мажилисмен Серик Оспанов. – Ведь при оплате покупок с помощью карточек в магазинах и сфере услуг не снимается банковский процент, как при обналичивании средств через банкомат. И сумма платежа не ограничена.

    К тому же меры по популяризации пластиковых карточек, расширению сферы безналичных расчетов позволят решить целый ряд проблемных вопросов. Не секрет, что многие предприниматели заработную плату выдают как по официальным документам, так и «черным налом», притом, что социальные и пенсионные отчисления осуществляются только с официальной заработной платы.

    Более того, сотрудники, которым выплачивается минимальная зарплата, не приняты в организацию официально. Отсюда переход на выплаты зарплат через карточки, помимо решения вопросов по снижению «черного нала», будет способствовать обеспечению социальной справедливости и защищенности работающих.

    Впрочем, этому нововведению дали тайм-аут на полгода. Как выяснилось уже после ввода закона в действие, в стране нет физической возможности его соблюдать. Количество POS-терминалов на продажу по стране на начало февраля едва ли покрывало потребности одного только города – Алматы. Сейчас банки спешно восполняют этот пробел.

    И все же, как бы ни хотелось нашим властям переломить теневую экономику, хотя бы даже на треть, удастся им это вряд ли. Вариант с оснащением всех точек торговли POS-терминалами, как видим, провалился, даже не начавшись, причем по причинам, которым очень трудно найти правдоподобное объяснение.

    Соответствующий закон был заявлен еще в июле прошлого года, в мажилис он поступил в конце ноября. Ввели в действие его с 1 января уже нынешнего года. Неужели полгода было недостаточно для подготовки? Ведь POS-терминалы в новых условиях стали бы товаром повышенного спроса, это как минимум очень выгодно.

    Но никто даже ухом не повел. Получается, что закон фактически саботировали. Разговоры об ограничениях обналичивания ведутся в нашей стране уже два года кряду. Но никаких мер к реализации этих инициатив предпринято так и не было ни разу.

    Увеличение комиссионных за обналичку крупных сумм до 5 процентов как минимум попахивает лоббированием интересов пробанковских структур, как максимум – не даст никакого результата. Любой менеджер торговой либо рекламной фирмы знает, сколько положено за обналичку – от 10 до 15 процентов.

    Ну подумаешь, с халявных денег возьмут не 15, а 20 процентов. Кто от этого проиграет?

    И все же хочется надеяться, что все вышеперечисленные тенденции несистемные, а тормоза на пути прогрессивных законопроектов имеют объективную «смазку». Надежда в данной ситуация – это все, что остается.

    Больше новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!

    Источник: https://www.zakon.kz/4554712-v-kazakhstane-predlagaetsja-vvesti.html

    Облава на обнал: «Это ненормально»

    Какой процент берут за обналичку

    Как быть собственникам малого бизнеса без свободных наличных

    Еще недавно считалось, что побороть «обналичку» практически невозможно: предприятия всегда будут искать свободный нал и уходить с его помощью от налогов. Но закручивание гаек на законодательном и налоговом уровнях в полной мере усложнило денежные операции, фактически превратив наличные в обычные средства.

    «В Москве стоимость «обнала» доходит до 35% — легальную выручку твоего предприятия уже невыгодно отправлять на черную «обналичку», потому что «обнальщики» берут очень большой процент.

    А когда-то, в нулевых, этот рынок цвел и пах, потому что ты платил не 35, а 1,5–2% с любой суммы, — рассказал «К» на анонимных условиях глава одного предприятия. — «Обнальщики» обслуживали как мелкие фирмочки, так и гигантские, почти государственные корпорации.

    Сегодня расклад в корне изменился, и неизбежно встает вопрос: «Что делать?», если частный бизнес просто не может столько зарабатывать, чтобы платить все налоги.

    Фонд оплаты труда для предприятий на общей схеме налогообложения формируется таким образом: на каждый рубль заработной платы работодатель должен платить налогов и сборов 43 копейки и еще 18 копеек НДС. Твой работодатель разорится, если будет играть «по-белому».

    Если даже немного вникнуть в бизнес современных «обнальщиков», становится понятно, что за период существования этого бизнеса с начала 90-х годов технологии превращения безналичных денег в наличные серьезно изменились.

    Более того, обналичивание само по себе давно уже не является главной услугой компаний, зарабатывающих на этом рынке.

    По сути, они сейчас представляют собой клиринговые центры, которые, помимо прочего, обеспечивают весь набор услуг, необходимых для минимизации налогообложения, а также для организации платежей, без которых современный российский бизнес не может существовать.

    «Если вы физическое лицо — клиент банка, попробуйте снимите 2 млн рублей со своего расчетного счета — у вас потребуют справку, зачем вам понадобилась эта сумма. Но почему я должен объяснять?»

    Еще недавно притчей во языцех считались операции по снятию наличных на зарплаты по чекам юридических лиц.

    Схема была взята Центробанком на контроль, после чего на смену ей пришли специальные карточные счета, открываемые на физических лиц, то есть так называемые зарплатные проекты.

    Широко использовалось кредитование «физика», систематическое снятие фирмами крупных сумм наличных со своих текущих банковских счетов или вкладов для приобретения чего-нибудь.

    Со слов участников рынка, на данный момент практически единственной схемой, позволяющей законно обналичивать средства, является использование ИП. Но и она теперь работает далеко не всегда.

    Галина Ткаченко, директор ООО «Центр независимых налоговых экспертиз»: «Когда мы говорим «обнал», то подразумеваем, что предприятию необходимы наличные денежные средства для каких-либо расходов, которые он не закрывает документами, — допустим, «черную» или «серую» заработную плату. Что делает предприятие? Оплачивает ИП услуги, якобы оказанные им этому юрлицу, оставляет предпринимателю 6% на налоги, еще какую-то небольшую сумму в качестве оплаты, а все остальные деньги предприниматель отдает предприятию, которое таким образом получает наличность.

    До недавнего времени подобная практика была в порядке вещей, но на сегодняшний день она, опять же в связи с жестким контролем, даже не налоговых органов, а банков, может привести к очень нехорошим вещам.

    Например, если ИП оказывает предприятию услуги по грузоперевозке, банк может запросить у предпринимателя договоры аренды на транспорт, если машины находятся в аренде, данные по работникам и т. д. То есть проверить реальность сделки. Фиктивная сделка сегодня — большой риск.

    Другой вопрос, что если себестоимость услуги меньше, чем за нее заплатило юрлицо, оставшиеся деньги можно свободно использовать».

    «Допустим, получил индивидуальный предприниматель 100 тыс. рублей, оказав услуги некоему ООО. Из этих 100 тыс. заплатил 6% налога, а себестоимость услуг составила 20 тыс., итого его расходы — 26%, а 74% ИП может спокойно снять и потратить на свои личные нужды.

    Это все совершенно законно, и сумма, на которую будет снижена себестоимость оказанных услуг, зависит от таланта каждого конкретного предпринимателя, притом что они должны быть надлежащего качества.

    Вот практически единственная оставшаяся законная схема, которая позволяет получать наличные средства и которую сейчас используют все предприятия», — рассказал «К» анонимный собеседник.

    На «обналичке» держится значительная доля российского бизнеса. В первую очередь, по словам экспертов, это касается импорта, который существует на серых схемах перевода денег за рубеж. Редкий участник может позволить себе играть «по-белому», когда его конкуренты придерживаются теневых схем.

    «Если ИП оказывает предприятию услуги по грузоперевозке, банк может запросить у предпринимателя договоры аренды на транспорт, если машины находятся в аренде, данные по работникам и т. д. То есть проверить реальность сделки. Фиктивная сделка сегодня — большой риск»

    Дмитрий Алексеев, президент группы компаний DNS: «Проблема состоит в том, что бизнес-среда в России сложилась так, как сложилась, и ее надо переламывать, чтобы «отбелить». Грубо говоря, если все строители работают за нал, вы, являясь участником рынка, просто не можете взять и начать работать по-другому, иначе просто не выдержите конкуренции».

    Причем в погоне за борьбой с теневой экономикой под раздачу попадают и вполне законные операции, когда предприниматель, уплатив все налоги, выводит с расчетного счета энную сумму, пользуясь законным правом. В свою очередь, право банка — признать такую операцию высокорисковой и принять соответствующие меры, либо взимая «запретительные» проценты за снятие денежных средств, либо закрывая счет.

    Алексей Дешпет, предприниматель, руководитель промышленного комитета Приморского отделения ОО «Деловая Россия»: «Это ненормально, если речь идет о законной выручке.

    Юрлицо имеет полное право после уплаты налогов хоть обналичить свои денежные средства, хоть криптовалюты купить.

    Можно сказать, что борьба с серыми схемами все больше напоминает борьбу с наличностью в принципе, то есть у нас не должно быть наличности — либо пластиковая карта, либо счет.

    Если вы физическое лицо — клиент банка, попробуйте снимите 2 млн рублей со своего расчетного счета — у вас потребуют справку, зачем вам понадобилась эта сумма. Но почему я должен объяснять? Может быть, я просто хочу свои законные средства, с которых уплачены все налоги, хранить у себя дома? Может быть, я не доверяю вашему банку?

    Что касается предпринимателей, мне известны ситуации, когда человек хочет снять со счета наличные, а ему заявляют: «Ваша операция признана высокорисковой, мы закрываем ваш счет». Причины даже не объясняют.

    Такие случаи уже были во Владивостоке — пока они носят единичный характер, но в целом по России приобретают всю большую массовость.

    И предпринимателю, попавшему в подобную историю, ни в каком другом банке счет уже не откроют — ему придется закрывать предприятие и оформлять новое юрлицо».

    Алина Шереметьева, руководитель департамента бухгалтерского и налогового учета ООО «Батискаф»: «Борьба с обналом, которая с прошлого года стала особенно явной, уже убивает большое количество малого и среднего бизнесов. Приведу пример: ООО оказывает рекламные услуги, в штате 5 сотрудников.

    С зарплаты компания обязана заплатить бюджету 13% НДФЛ и 30% страховых взносов. Компания находится на УСН 6%, то есть со всех полученных денег обязана заплатить 6%, при этом еще несет расходы на аренду офиса, интернет, телефонию и т.д.

    После уплаты всех расходов, зарплаты, налогов и взносов возможно останется чистая прибыль и как ни парадоксально, что бы собственник бизнеса мог воспользоваться честно заработанными деньгами, он обязан заплатить еще 13% с дивидендов! И как быть ему – собственнику малого бизнеса без «обнала»? Какой смысл вообще тогда от этой деятельности? Я думаю, безработицы станет больше, потому что многие компании, у которых было по 2-3 сотрудника, просто закрываются, и люди останутся на улице».

    Эксперты единодушно выносят приговор: «обнал» умирает. Причем жесткий контроль сегодня присутствует также со стороны налоговых органов, чья задача — не пропустить ни одной фиктивной сделки.

    Они тоже имеют право запросить исчерпывающую информацию о расходах предприятия, и на сегодняшний день говорить, что есть схемы получения наличных денег для неучтенных операций с гарантией 100%, не приходится.

    Бизнесам, которые держатся на «обнале», по словам экспертов, придется измениться или умереть.

    Галина Ткаченко: «Вместе с тем нельзя сказать, что в таких условиях невозможно выжить. Во-первых, во всех сегментах рынка наблюдается устойчивое повышение цен. Во-вторых, налоговая нагрузка у нас на самом деле не такая сумасшедшая, как говорят.

    Это отнюдь не 60%, даже если рассматривать шестипроцентную «упрощенку», которую можно применять, если у тебя доход до 150 млн. Речь идет только о 6%, не считая налоги с заработной платы. Прибыль у предпринимателя остается.

    Другой вопрос, что, действительно, те, кто играл нечестно, вместо 70% прибыли сейчас имеют 30–40%, и для них это очень большая проблема».

    Юлия ПИВНЕНКО

    Источник: https://konkurent.ru/article/17571

    ПраваВласть
    Добавить комментарий